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资金业务

来源:发布时间:2017年10月11日

1、存放同业
(1)、业务简介
      同业存款业务是指各商业银行、信用社?#32422;?#36130;务公司、信托公司等非银行金融机构与我行开展的存款业务。
(2)、适用对象
各商业银行、信用社?#32422;?#36130;务公司、信托公司等非银行金融。
(3)、业务特点
       银行同业可以放心在我行存放同业款项,满足与我行业务往来的清算需求,并为资金运用提供更多的渠道。各金融同业存放于银行的资金,用于清算需求。
(4)、注意事项
满足资金清算需求,提供资金运用渠道,无风险。
2、同业存放
(1)、业务简介:
      本行存放在其他商业银行或金融机构的款项,包括活期存款和定期存款。
(2)、业务种类:
第一、存放商业银行:是指本行在其它商业银行存放的存款;
第二、存放其他金融机构:是指本行存放城?#34892;?#29992;社.农村信用社等的存款。
(3)、适用范围:
适用于本行在商业银行等金融机构存放资金。
(4)、业务流程:
第一、申请开户;
第二、填制开户申请书;
第三、办理开户?#20013;?#23384;入资金
(5)、价格:
根据中国人民银行的有关规定,双方协商确定。
3、同业拆借
(1)、业务简介
同业拆借是指金融机构之间以各自的信用为担保进行的短期资金融通业务。
(2)、业务种类:
目前的交易?#20998;?#20027;要有11类:1天、7天、14天、21天、1月、2月、3月、4月、6月、9?#24405;?年。
(3)、适用范围:
国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村信用联社、外资银行、证券公司、财务公司等根据中国人民银行规定能够从事该业务的交?#23383;?#20307;。
(4)、业务流程:
第一、询价?#21644;?#36807;电话进行询价,双方口头达成交易意向;
第二、成交?#33322;?#26131;一方根据双方交易意向,通过全国银行间同业拆借?#34892;?#20132;易系统发送拆借指令,经另一方确认后双方成交,打印拆借成交单;
第三、资金交割:双方确认成交后,按确定交割日,资金拆入方从拆出方取得所拆入资金。到期交割日,向拆出方足额偿还本息。
(5)、价格:
 根据银行间市场利率行情.我行流动性状况和交易对手风险水平确定。

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